Ce que disent nos participants
Des témoignages qui parlent d'eux-mêmes
Les personnes qui ont suivi nos programmes décrivent leur expérience dans leurs propres mots — sans formules toutes faites, sans enthousiasme de commande.
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Ans d'activité
340+
Participants
4,7/5
Satisfaction 2024
88%
Recommandent l'atelier
Témoignages
Ce qu'ils nous ont dit
Christine Favre
Sion, Valais — Entretien Annuel
"J'ai passé des années à confier la gestion de mes finances à une banque sans vraiment comprendre ce que cela impliquait. L'Entretien Annuel m'a aidée à reprendre la main — pas en remplaçant mon conseiller bancaire, mais en comprenant enfin ce qu'il me disait."
Avril 2025
Marc Bonvin
Martigny — Mécanisme Patrimonial
"La séance sur la fiscalité valaisanne a été pour moi une vraie surprise — je ne réalisais pas à quel point mes décisions d'imposition pouvaient être optimisées sans rien changer à ma situation. Le contenu est solide et bien présenté."
Mars 2025
Sylvie Roten
Sierre — Calibration Initiale
"J'avais 47 ans et je n'avais jamais vraiment regardé ma fiche de salaire en détail. Deux soirées ont changé ça. Ce n'est pas une formation pour des experts — c'est une formation pour des gens ordinaires qui veulent comprendre où ils en sont."
Avril 2025
Pierre-André Luy
Conthey — Entretien Annuel
"Ce qui m'a frappé, c'est l'absence totale de pression commerciale. On parle de ma situation, on regarde les chiffres, on discute des options — sans jamais me proposer un produit. Ce n'est pas courant dans ce secteur."
Février 2025
Anne-Marie Michaud
Sion — Mécanisme Patrimonial
"Le programme sur quatre mois m'a permis d'aborder la question de la transmission à ma fille d'une manière que je n'aurais jamais pu faire seule. La séance sur les successions a été la plus utile — et la plus inattendue."
Mars 2025
Jean-François Vuigner
Vétroz — Calibration Initiale
"Les deux soirées sont bien construites. Le rythme est lent — dans le bon sens du terme. On n'est pas submergé d'informations. On comprend quelques choses solides, et on repart avec la fiche d'inspection qui est très concrète."
Avril 2025
Histoires détaillées
Trois parcours à l'atelier
Voici trois situations que nous avons accompagnées — résumées avec l'accord des participants concernés.
Situation initiale
Cadre dans une entreprise valaisanne, M. D. ne savait pas exactement combien il cotisait à son 2e pilier, ni comment ses avoirs seraient calculés à 65 ans. Il avait demandé des informations à sa caisse de pension, mais le document reçu lui semblait incompréhensible.
Ce que l'atelier a fait
Lors des deux soirées de Calibration Initiale, le relevé de compte de caisse de pension a été décortiqué — pas le sien spécifiquement, mais un exemple comparable. La structure AVS/LPP, le taux de conversion, les implications de la retraite anticipée ont été expliqués simplement.
Ce qu'il en dit
"J'ai enfin compris pourquoi mon fonds de prévoyance contient un tel montant et ce que ça signifie concrètement pour ma retraite. Je ne suis pas expert, mais je ne suis plus dans l'ignorance."
Situation initiale
Propriétaire d'un appartement acheté avec son mari il y a vingt ans, Mme B. se posait des questions sur la transmission de ce bien à leurs deux enfants après un éventuel décès. Elle ne savait pas si un testament suffisait ni quels impôts s'appliqueraient.
Ce que l'atelier a fait
Le module consacré à la succession dans le Mécanisme Patrimonial a couvert les règles de droit successoral suisse, le régime matrimonial, et les impôts sur les successions applicables en Valais. Les documents de lecture préalables ont permis d'arriver à la séance avec des questions précises.
Ce qu'elle en dit
"Après cette séance, j'ai pris rendez-vous chez un notaire avec une liste de questions claire. Je savais exactement quoi demander. Avant, j'aurais été perdue dès la première réponse."
Situation initiale
Un couple envisageait de vendre leur résidence principale et d'en acheter une plus petite pour dégager du capital en vue de la retraite. Ils n'étaient pas sûrs des implications fiscales ni du bon moment pour agir.
Ce que l'atelier a fait
Lors de leur deuxième entretien trimestriel, la question a été examinée en détail : impôt sur les gains immobiliers en Valais, implications pour le 3e pilier, et timing optimal par rapport à leur date de retraite respective.
Ce qu'ils en disent
"Nous avions une décision importante à prendre. Grâce à l'entretien, nous n'avons pas décidé à la hâte. Nous avons attendu un an, et c'était la bonne décision — on le sait maintenant."
Coordonnées
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Téléphone
+41 27 346 81 53Courriel
[email protected]Adresse
Avenue de la Gare 231950 Sion, Valais
Heures d'ouverture
Lun–Ven : 9h00–17h30
Soirs : mar & jeu 18h30–21h00
Votre tour de parler
Si les témoignages que vous venez de lire correspondent à quelque chose que vous cherchez, il suffit de nous écrire. Pas d'engagement, pas de formulaire complexe — juste une conversation pour commencer.
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