Nos programmes
Trois ateliers, un seul objectif : comprendre votre mécanisme
Chaque programme a sa durée, son rythme, et son niveau de profondeur. Ensemble, ils couvrent l'ensemble des questions financières qui se posent à partir de la mi-vie.
← Retour à l'accueilNotre méthode
Comment l'atelier fonctionne
Lecture préparée
Avant chaque séance, des documents de travail vous sont transmis. Vous arrivez à l'atelier avec des questions concrètes, pas avec des pages encore vierges.
Discussion à l'établi
En groupe de huit personnes maximum, avec un conseiller agréé, le contenu est discuté, mis en contexte, relié à des situations réelles — sans précipitation.
Synthèse et mémoire
À la fin de chaque programme ou séance, un document de synthèse vous est remis — fiche d'inspection, résumé de séance ou mise à jour de votre dossier personnel.
Programme 1 — 2 soirées
Calibration Initiale
Une introduction en deux soirées à notre atelier de Sion, au cours desquelles vous prenez la mesure de votre mécanisme financier actuel. Format conversationnel, petit groupe, conseiller agréé présent sur l'ensemble du programme.
Le programme examine vos flux entrants et sortants, vos obligations fixes, votre rythme d'épargne actuel, vos allocations de retraite existantes, et les petits désalignements qui s'accumulent souvent au fil des années sans que personne ne les ait signalés.
- Examen structuré de votre situation financière actuelle
- Identification des zones de vigilance personnelles
- Fiche d'inspection imprimée remise à la clôture
- Groupe de 8 participants maximum
Tarif
CHF 175
Programme 2 — 4 mois
Mécanisme Patrimonial
Un programme de quatre mois, avec une rencontre mensuelle, consacré aux composantes du mécanisme financier familial. Retraite, fiscalité romande, immobilier, et la question souvent différée de la transmission patrimoniale.
Le rythme est celui d'un travail fin — chaque séance ouvre un sujet, les lectures préparatoires permettent de l'approfondir avant la rencontre suivante. Ce programme est adapté à ceux qui souhaitent aller au-delà de la Calibration et traiter les questions concrètes de la mi-vie.
- Quatre séances mensuelles à l'atelier de Sion
- Thèmes : retraite AVS/LPP, fiscalité, immobilier, succession
- Documents de lecture fournis avant chaque séance
- Discussion approfondie en petit groupe
Tarif
CHF 360
Programme 3 — 1 an
RecommandéEntretien Annuel
Un accompagnement sur l'année entière pour ceux qui préfèrent un point de référence unique à intervalles réguliers. Quatre rencontres trimestrielles individuelles à l'atelier, un dossier personnel tenu, et accès sans supplément aux sessions de Calibration Initiale.
Ce programme est conçu pour ceux qui ont déjà une vision de leur situation mais qui souhaitent la faire réviser régulièrement par un regard extérieur et compétent — comme un mécanisme d'horloge qu'on fait réviser une fois par saison.
- Quatre entretiens individuels trimestriels à l'atelier
- Synthèses écrites conservées dans un dossier personnel
- Accès illimité aux sessions Calibration Initiale inclus
- Point de contact unique tout au long de l'année
Tarif annuel
CHF 620
Aide au choix
Quel programme vous convient ?
Voici un tableau comparatif pour vous aider à choisir le programme le plus adapté à votre situation actuelle.
| Caractéristique | Calibration Initiale | Mécanisme Patrimonial | Entretien Annuel |
|---|---|---|---|
| Durée | 2 soirées | 4 mois | 1 an |
| Format | Groupe | Groupe | Individuel |
| Fiche d'inspection | |||
| Dossier personnel tenu | |||
| Fiscalité romande approfondie | |||
| Accès Calibration Initiale inclus | — | ||
| Tarif | CHF 175 | CHF 360 | CHF 620 |
Calibration Initiale convient à
Ceux qui n'ont jamais pris le temps d'examiner leur situation financière, ou qui souhaitent une introduction sans engagement.
Mécanisme Patrimonial convient à
Ceux qui ont déjà une idée de leur situation et souhaitent approfondir les sujets patrimoniaux, fiscaux et successoraux.
Entretien Annuel convient à
Ceux qui souhaitent un accompagnement continu et un point de référence unique sur toute l'année, avec un suivi personnel.
Ce qui traverse tous nos programmes
Standards communs à l'ensemble de l'atelier
Confidentialité
Toutes les informations partagées à l'atelier sont traitées avec une confidentialité absolue.
Conseiller agréé
Chaque programme est supervisé par un conseiller financier agréé selon les normes FINMA.
Aucun produit vendu
Matterhorn Académie ne commercialise aucun produit financier. L'indépendance de notre conseil est totale.
Documents préparés
Chaque séance s'appuie sur des documents de travail vérifiés, transmis avant la rencontre.
Lieu unique, Sion
Toutes les séances ont lieu à notre atelier, Avenue de la Gare 23 à Sion. Pas de déplacement, pas de changement de lieu.
8 participants max.
Les séances collectives rassemblent au plus huit personnes, sans exception.
Tarifs
Des tarifs clairs et définitifs
Pas de frais d'inscription, pas de supplément, pas de vente additionnelle. Le tarif indiqué est le tarif complet.
Calibration Initiale
2 soirées • groupe • Sion
CHF 175
- 2 soirées à l'atelier
- Fiche d'inspection personnelle
- Groupe de 8 max.
Mécanisme Patrimonial
4 mois • groupe mensuel • Sion
CHF 360
- 4 séances mensuelles
- Documents préparatoires inclus
- Fiscalité, retraite, succession
Entretien Annuel
1 an • individuel • Sion
CHF 620
- 4 entretiens trimestriels individuels
- Dossier personnel tenu
- Calibration Initiale incluse
Vous ne savez pas encore par où commencer ?
Écrivez-nous ou appelez-nous. Nous prendrons quelques minutes pour comprendre votre situation et vous indiquer quel programme correspond le mieux à votre parcours et à vos objectifs.
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